Chuyên viên cao cấp Phòng chống gian lận thẻ
Mô tả công việc
Điều tra và giám sát các cảnh báo từ hệ thống giám sát giao dịch nhằm xác định các dấu hiệu gian lận, rửa tiền (AML) và các hoạt động giao dịch đáng ngờ, đảm bảo tuân thủ chính sách nội bộ và các quy định pháp luật hiện hành.
Tiếp nhận, xử lý và điều tra các khiếu nại của khách hàng và các trường hợp được chuyển tiếp từ Call Center và Bộ phận Vận hành thẻ, đặc biệt đối với các trường hợp có dấu hiệu giao dịch đáng ngờ/ rửa tiền.
Phân tích xu hướng gian lận, hành vi, chất lượng cảnh báo, hiệu quả của các quy tắc cảnh báo nhằm nhận diện các rủi ro mới phát sinh và nâng cao hiệu quả kiểm soát.
Thực hiện rà soát, hiệu chỉnh và tối ưu hóa các quy tắc định kỳ và quy tắc cảnh báo giao dịch, đảm bảo các biện pháp kiểm soát phù hợp với mức độ rủi ro, hiệu quả và đáp ứng mục tiêu quản lý.
Thực hiện UAT, kiểm thử và đảm bảo tính hiệu quả của các quy tắc giám sát, đồng thời thực hiện đánh giá sau triển khai.
Tham gia hỗ trợ trong các dự án liên quan đến nghiệp vụ giám sát giao dịch nghi ngờ/ rửa tiền, phối hợp với các phòng ban như IT, Risk, Compliance để cải tiến quy trình và các nhiệm vụ khác theo phân công của Quản lý.
Yêu cầu công việc
Tốt nghiệp Đại học chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế hoặc các chuyên ngành liên quan.
Có tối thiểu 05 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Ngân hàng/Thẻ, ưu tiên kinh nghiệm Card Operations, Authorization, Fraud Monitoring.
Có kiến thức tốt về phát hiện gian lận, giám sát giao dịch, hệ thống thẻ và hệ thống phòng chống gian lận; hiểu biết về AML là lợi thế.
Có khả năng phân tích dữ liệu, nhận diện xu hướng gian lận, xử lý các vụ việc phức tạp và đưa ra giải pháp phù hợp.
Có tiếng Anh cơ bản, chủ động, chịu được áp lực và có khả năng phối hợp tốt với các bộ phận liên quan.
Các phúc lợi
02 tháng thử việc 100% lương.
Bảo hiểm xã hội đóng 100% lương.
Phụ cấp ăn trưa.
Hưởng đầy đủ các chế độ đãi ngộ theo quy định của pháp luật: BHYT, BHXH, BHTN
Khám sức khỏe định kỳ hàng năm, chương trình Bảo hiểm sức khỏe cao cấp (Tokio Marine) theo cấp bậc và thâm niên.
Tối thiểu 13 tháng lương, thưởng theo kết quả kinh doanh, thưởng các dịp đặc biệt, các ngày lễ lớn.
Được tham gia các chương trình đào tạo để nâng cao nghiệp vụ.
